GELDANLAGE & INVESTMENTS

Welcome

Inflation, unsichere Märkte und eine unübersichtliche Vielzahl an Anlageprodukten stellen viele Anleger vor große Herausforderungen. Die zentrale Frage lautet häufig: Wie lässt sich Vermögen heute sinnvoll strukturieren und zukunftssicher anlegen?

Wir bieten individuelle Finanzberatung mit Fokus auf passive Anlagestrategien, wissenschaftlich fundierte Portfoliolösungen und nachhaltige Geldanlage. Statt auf klassische Investmentfonds oder Standard-ETFs zu setzen, entwickeln wir gemeinsam mit unseren Kundinnen und Kunden langfristige Strategien für den Vermögensaufbau in unsicheren Zeiten.

Unsere Investment-Spezialisten analysieren die Finanzmärkte auf Basis empirischer Daten. Wir setzen auf Diversifikation, Effizienz und Transparenz – statt auf Spekulation oder kurzfristige Trends. Dabei berücksichtigen wir ökologische und soziale Aspekte ebenso wie wirtschaftliche Stabilität.

Als unabhängige Finanzberater begleiten wir Sie auch in turbulenten Marktphasen – mit dem Ziel, Ihr Vermögen vor Inflation zu schützen, Risiken zu minimieren und Ihre finanziellen Ziele nachhaltig zu erreichen

Unsere Expertise: Die wissenschaftliche Anlageberatung

Wissenschaftlich zu investieren bedeutet, nach neuesten Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung Geld anzulegen. Das heißt in der Praxis: das Vermögen sehr breit zu streuen und sich an den Eigenkapitalrenditen der Weltwirtschaft zu orientieren.

Durch eine sehr breite Streuung lässt sich das Risiko senken und der so genannte Effekt der Ultrastabilität nutzen. Denn: Krisen können zwar einzelne Unternehmen oder auch ganze Branchen in ihrer Existenz bedrohen. Für die Weltwirtschaft als Ganzes sind sie aber nur Phasen der Restrukturierung.

Fonds, die diesem Prinzip folgen, nennt man Assetklassenfonds. Was Assetklassenfonds sind und wie sie sich von ETFs unterscheiden zeigt unsere Info-Grafik.

Eine Grafik, die die Unterschied zwischen Assetklassenfonds und ETFs nach dem Prinzip des wissenschaftlichen Investierens zeigt

Die Prinzipien des wissenschaftlichen Investierens beruhen auf den Theorien von Eugene F. Fama, dem weltweit führenden Finanzmarktforscher und Wirtschaftsnobelpreisträger. Fama geht davon aus, dass Anlagen in einzelne Märkte oder Titel nur spekulative Gewinne oder Verluste erzeugen.

Sicherheit entsteht durch Diversifikation (Streuung in unterschiedliche Anlageklassen, Regionen und Einzelwerte). Bei gleichen Ertragserwartungen reduziert sich das Risiko.

Wie wir vorgehen

UNSER SERVICE

Persönliche Betreuung durch unsere Investment-Spezialisten
Regelmäßige Depotbesprechungen und ggf. Anpassung des Portfolios
Quartalsberichte, persönliche
Stellungnahmen und Einschätzung der aktuellen Lage

MODELLE

Individuelle Anlagestrategien
Betreuung auf Honorarbasis oder alternativ auf Provisionsbasis

RUHESTANDSPLANUNG

Ruhestandsplanung in allen Lebenslagen und -situationen
Regelmäßige Anpassung der Planung z.B. bei Heirat, Familiengründung, Gehaltsveränderungen, oder früherem Eintritt in den Ruhestand
Einbau bestehender Bausteine in die Ruhestandsplanung

Zur Ruhestandsplanung